Yatırım Getirisi Hesaplama: Toplam ve Yıllık Getiri
Yazar: Hesaplayıcı
Yatırım getirisi hesaplama aracı, bir yatırımın toplam getirisini, yıllık bileşik getirisini (CAGR) ve kâr ya da zararını bulur. Yatırımın ilk değerini, son değerini ve elde tutma süresini girin. Yıllık getiri, yatırımın her yıl aynı oranda büyüdüğü varsayılarak hesaplanır; böylece farklı sürelerdeki yatırımları karşılaştırabilirsiniz.
Örnek hesaplama: 100.000 TL’lik yatırım 3 yılda 150.000 TL oldu
Yıllık getiri (CAGR)
%14,47
- Toplam getiri
- %50,00
- Kâr veya zarar
- 50.000
- Süre
- 3 yıl
Adım adım hesaplama
Süre
t = yıl + ay/12 + gün/365
t = 3 + 0/12 + 0/365 = 3 yıl
Kâr veya zarar
kâr = son değer − ilk değer
kâr = 150.000 − 100.000 = 50.000
Toplam getiri
toplam getiri = (son değer − ilk değer) / ilk değer × 100
toplam getiri = (150.000 − 100.000) / 100.000 × 100 = %50,00
Yıllık getiri (CAGR)
yıllık getiri = ((son değer / ilk değer)^(1/t) − 1) × 100
yıllık getiri = ((150.000 / 100.000)^(1/3) − 1) × 100 = %14,47
Nasıl kullanılır?
- İlk değer alanına yatırımın başlangıçtaki değerini girin: alış tutarı ve masraflar.
- Son değer alanına satış tutarını ya da bugünkü değeri girin. İki değer aynı para biriminde olmalıdır.
- Süre alanına elde tutma süresini girin ve birimini seçin: yıl, ay veya gün.
- Hesapla düğmesine basın.
Formül
t = yıl + ay/12 + gün/365Kâr = son değer − ilk değerToplam getiri = (son değer − ilk değer) / ilk değer × 100Yıllık getiri = ((son değer / ilk değer)^(1/t) − 1) × 100
t, yıl cinsinden elde tutma süresidir. İlk değer yatırımın başlangıçtaki, son değer bitişteki değeridir. Yıllık getiri, yıllık bileşik büyüme oranıdır (CAGR): ilk değer her yıl bu oranda büyüseydi, t yıl sonunda son değere ulaşırdı.
Örnek hesaplama
Sayfadaki örnek, 3 yılda 100.000 TL’den 150.000 TL’ye çıkan bir yatırımı gösterir. Adımlar süreyi, kârı, toplam getiriyi ve yıllık getiriyi verir. Yıllık getiri, toplam getirinin üçte birinden azdır, çünkü her yılın getirisi bir önceki yılın büyümüş değeri üzerine eklenir.
Sınırlar
Araç ara nakit akışlarını hesaba katmaz: temettü, kupon, ek alım ve kısmi satış. Bu durumlar için iç verim oranı (IRR) gerekir. Vergi, komisyon ve enflasyon düşülmez; sonuç nominal getiridir. Bir yıldan kısa sürelerde yıllık getiri, kısa dönemin getirisini bir yıla taşır ve yanıltıcı olabilir. Oranlar yuvarlanmaz; kâr 0,01’e yuvarlanır.
Sık Sorulan Sorular
Yıllık getiri (CAGR) nedir?
CAGR, yatırımın her yıl aynı oranda büyüdüğü varsayılarak bulunan yıllık bileşik büyüme oranıdır. (son değer / ilk değer)^(1/t) − 1 formülüyle hesaplanır; t yıl cinsinden süredir.
Toplam getiri ile yıllık getiri arasındaki fark nedir?
Toplam getiri, tüm süre boyunca elde edilen artışın ilk değere oranıdır. Yıllık getiri bu artışı yıllara bileşik olarak dağıtır; bu yüzden farklı sürelerdeki yatırımları karşılaştırmaya uygundur.
Bir yıldan kısa sürede yıllık getiri neden çok büyük çıkar?
Araç kısa dönemin getirisini bir yıla bileşik olarak taşır. Bu oran gerçekleşmiş bir getiri değildir; kısa sürelerde toplam getiriye bakın.
Enflasyon ve vergi hesaba katılıyor mu?
Hayır. Araç nominal getiriyi hesaplar. Reel getiri için aynı dönemin enflasyonuyla karşılaştırın; vergi ve komisyonları ilk ve son değere yansıtın.
Hesaplama kuralları
- Toplam getiri (son değer − ilk değer) / ilk değer ile bulunur. Yıllık getiri, yıllık bileşik büyüme oranıdır (CAGR): (son değer / ilk değer)^(1/t) − 1.
- Sürede 1 ay 1/12 yıl, 1 gün 1/365 yıl sayılır. Süre en fazla 100 yıldır.
- Bir yıldan kısa sürede yıllık getiri, dönemin getirisinin bir yıla bileşik olarak taşınmış halidir ve çok büyük çıkabilir.
- Ara nakit akışları (temettü, kupon, ek alım, kısmi satış), vergi, komisyon ve enflasyon hesaba katılmaz. Masrafları ilk değere ekleyin, son değerden düşün.
- Oranlar yuvarlanmaz. Kâr, iki değer 0,01’e yuvarlandıktan sonra bulunur.